Trading FX: El mercado de divisas es el mas popular a nivel global

FOREX EN URUGUAY: CONCEPTOS, PLATAFORMAS Y COMO TRADEAR EL MERCADO GLOBAL #1

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Mejores Plataformas de Trading de Forex disponibles en el Uruguay

El mercado Forex es el más popular a nivel global, porque las divisas nacionales representan geografías, economías, acontecimientos militares y políticos, industrias, en otras palabras, las interacciones de divisas representan a la totalidad de lo que ocurre en los países y en el mundo global. Esta interacción está representada en lo que en el mercado se denomina ‘pares de divisas’, los cuales tienen un precio, que fluctúa, y que esta volatilidad atrae a millones de usuarios internacionales a invertir (o “tradear”), intentando beneficiarse con estos movimientos. ¿Conoces como funciona el mercado Forex? Si quieres comenzar ya, antes te dejamos una lista con algunas de las mejores plataformas disponibles en Uruguay.



¿Qué es el mercado FX?


El mercado Forex es un mercado descentralizado en el cual se realizan operaciones financieras con divisas de casi todos los países del mundo. En este mercado es posible comprar y vender monedas extranjeras, al precio vigente de mercado, determinado por factores como la oferta y la demanda con motivos financieros y situaciones políticas, sociales o económicas de los países.


¿Qué significa ‘Forex es descentralizado’? Se considera al mercado FX como descentralizado porque a diferencia de los activos financieros que cotizan en, por ejemplo, la bolsa de valores, las operaciones que se realizan no cuentan con un intermediario (un espacio específico) que se encargue de regularlas o evaluarlas. Por esta razón, se dice que Forex es un mercado OTC (Over The Counter) o extrabursátil, porque las transacciones implican de manera directa a los agentes participantes (compradores y vendedores). Estas transacciones se denominan “trades”, los usuarios participantes de este mercado se llaman “traders”, y la acción de transaccionar instrumentos financieros se dice “trading”.



¿Qué es un “par de divisas”?


En el mercado Forex, las divisas (como el Euro, el Dólar, la Libra Esterlina, etc) interactúan de a 2, por ejemplo, el par EURUSD representa a la interacción (medida en valor relativo, o precio) del Euro respecto del Dólar Estadounidense, el par GBPUSD representa a la Libra Esterlina respecto del Dólar, y así. La primera moneda del par se considera como “base”, mientras que la segunda como “cotizada”.


Existen los denominados pares mayores:


  • EURUSD (Euro - Dólar Estadounidense): El par de divisas más popular mundial y es también el que tiene un mayor volumen de operaciones, se estima que aproximadamente un 70% de las transacciones de Forex a nivel mundial se realizan con este par.

  • GBPUSD (Libra Esterlina – Dólar Estadounidense)

  • USDJPY (Dólar Estadounidense – Yen Japonés)

  • USDCHF (Dólar Estadounidense – Franco Suizo)


Los 3 restantes pares mayores resultan ser fuertes, aunque bastante más volátiles, por lo que permiten obtener beneficios importantes con las amplias oscilaciones de sus precios, aunque también suponen un riesgo mayor si recién comienzas.


Luego vienen los pares secundarios que son los cruces entre divisas mayores con otras divisas importantes como el Dólar Australiano (AUD), Dólar Canadiense (CAD) o el Dólar de Nueva Zelanda (NZD).


En tercer lugar, tenemos a los pares de divisas exóticos, que incluyen a todo el resto, cuentan con un volumen de negociación considerablemente más bajo y una volatilidad mucho más alta, con el consiguiente aumento en el riesgo por la dificultad en la predicción de su comportamiento. Entre estos pares se encuentran cruces con divisas el Peso Mexicano (MXN), el Rublo (RUB), la Corona Sueca (SEK), el Real de Brasil (BRL), entre varias otras.


Algo que no es clave, pero es un hecho interesante de saber, es que en el comercio del mercado de divisas y en los informes de noticias, los pares de divisas a menudo se denominan mediante apodos. Se utilizan para simplificar la pronunciación de cada par de divisas (intenta decir en voz alta 'GBPUSD' o 'NZDUSD'):


  • El par GBPUSD es conocido por los comerciantes como "cable", y su apodo proviene de la época en que un cable de comunicaciones bajo el Océano Atlántico sincronizaba la cotización del par entre ambos mercados.

  • "Swissy" o "Euro-Swissy" para EURCHF.

  • Fibra para el EURUSD, debido a que el par GBPUSD se llama Cable, por lo que, al ser el EURUSD un par más nuevo, los operadores realizaron una actualización del cable antiguo a uno de fibra (óptica) más nuevo.

  • Chunnel para EURGBP, por el apodo común en inglés para el túnel submarino que une al Reino Unido con Francia (o en otras palabras, la Eurozona), que se llama formalmente el “Channel Tunnel”.

  • Loonie al USDCAD, por la moneda de $ 1 de Canadá, que tiene una imagen de un loon (un pájaro) en la parte trasera.

  • Aussie al par AUDUSD.

  • Kiwi o The Bird (El Kiwi además de la fruta, es el pájaro nacional de Nueva Zelanda) para el par NZDUSD.


Por lo tanto, si asistes a un seminario web de Forex y el presentador habla sobre Kiwis o Loonies, no está hablando de ir a un zoológico. Hay más apodos, aunque no los enumeraremos todos.



¿Cómo funciona el trading en Forex?


El trading de Forex implica operaciones de compraventa de pares de monedas. Es decir, un usuario compra, el otro vende. Para comprender mejor cómo funciona Forex, se debe tener en cuenta que se especula sobre el movimiento que puede presentar el precio del par de divisas.


Los pares de divisas son representados en las plataformas de trading como un instrumento financiero, y el usuario “compra” una determinada cantidad de unidades de la divisa base, y se vende su equivalencia en la divisa cotizada. Por ejemplo, en el caso del EURUSD, si se compra Euro es porque el usuario cree que su precio va a subir, comparado con el del Dólar. En el caso contrario, quienes crean que el valor del Euro bajará, venderán las unidades del par EURUSD, lo que en definitiva implica una operación de Venta de Euros y Compra de Dólares.


Un punto clave a tener en cuenta es que a pesar de que se habla de comprar y vender divisas, en este tipo de mercados no se compran físicamente las divisas. Es decir, al comprar el par EURUSD, no se está efectivamente comprando Euros para gastar en un viaje a París. Lo que ocurre es que se intercambian los tipos de cambio de cada una, es decir, ningún usuario obtiene efectivamente la cantidad de Dólares, Euros, Libras, Yenes o demás, que haya adquirido o entregado. El trading de FX se enfoca, mayormente, a la apertura y cierre de órdenes a corto plazo, con el objetivo de pronosticar el movimiento del precio y obtener una ganancia con los pronósticos que resultaron acertados.


Todas las posiciones se ejecutan de manera electrónica a través de apps del teléfono (y de un laptop), a través de brókers que ofrecen trading de Forex, aunque también existen otras alternativas de intermediarios como los bancos o las casas de cambio.

Gráficos de Velas en Forex

Trading de Forex a través de CFDs


Supongamos por un momento que te interesa ser trader de Forex, ¿Cómo realizarías una transacción de Forex “en el mundo real”? Deberías ir al banco o a una casa de cambio, con un maletín con diferentes divisas, Euros, Dólares, Libras, Franco Suizo, Yenes, y cuando veas que el precio de compraventa de alguna otra divisa es conveniente, comprar la otra divisa. Supongamos que quieres comprar Libras con Yenes. ¿Tienes una idea de lo complejo y costoso que puede resultar esta operación? Tiene que existir una opción más sencilla, y esta opción es a través de los CFD.


Los CFDs son derivados financieros (activos que replican a otro instrumento) que se utilizan para representar a los pares de divisas. Entonces, los CFDs permiten invertir a corto plazo en el movimiento del precio del activo subyacente (el activo que el CFD intenta replicar), sin comprar efectivamente este activo subyacente. Un ejemplo: Invertir en un CFD sobre el Euro-Dólar implica comprar el CFD EURUSD, que es un instrumento que replica el tipo de cambio entre estas divisas.


Las plataformas de Trading de Forex tienen interfaces gráficas excelentes, en donde no es necesario que te presentes físicamente con un maletín lleno de divisas, donde los clientes pueden negociar desde cualquier sitio, a través de su teléfono. Literalmente, para comprar un CFD, sólo hay que buscarlo y apretar ‘Comprar’. En otras palabras, para operar Forex en una plataforma de Trading, el usuario no requiere de ningún tipo de conocimiento previo de cómo funciona, porque está diseñada de una forma manera y simplificada. Evidentemente nos estamos refiriendo a utilizar la plataforma, el usuario si tiene que tener conocimientos de finanzas para invertir en Forex, porque como mencionamos antes, es un mercado muy volátil, y volatilidad es equivalente a riesgo.


Ejemplo de operaciones con Contratos por Diferencias


Un ejemplo técnico para aprender cómo funciona Forex con CFDs, es el siguiente: Un trader decide empezar a negociar el par EURUSD.


Para saber si compra o vende, realizó análisis técnico y fundamental del par, que le permite predecir la baja del Dólar frente al Euro. Esto quiere decir que, el usuario supone que el precio del USD disminuirá y el del EUR aumentará. Al momento de abrir la orden, un dólar costaba 1.1 euros.


Posición generada: Venta


El trader monitorea su posición y con el correr de los minutos el precio del Dólar efectivamente cae, y que, en cambio, el del Euro subió, llegando a este punto: un USD equivale a 1.12 euros, lo que quiere decir que se han generado 2 pips a favor de la orden ejecutada:


Precio inicial: 1.1

Precio final: 1.12

Diferencia: 2 pips


¿Y cuánto representa la ganancia en la diferencia de 2 pips en dinero real? Para calcular el equivalente de los pips en dinero real, se debe calcular el tamaño del contrato de CFD, y el apalancamiento que conlleva. >>> ¿Pero que es el apalancamiento? Es una herramienta que permite multiplicar el dinero invertido, para contar con más recursos disponibles en la cuenta. Es literalmente, un préstamo que te realiza el Broker para que puedas utilizar un monto mayor. Si el apalancamiento es 1:100, por cada dólar o euro que deposites, tendrás 100 para tradear. ¿Suena bien, no? “Invierto 1, y obtengo la ganancia multiplicada por 100”. La contrapartida de esto es que el trading apalancado también multiplica las pérdidas, es por eso que puede llevar a la pérdida total del monto invertido.



¿Cuánto tiempo se debe mantener abierto un trade en Forex?


La duración de una posición en Forex desde que se abre la compra (o la venta) hasta que se efectiviza la transacción y se calcula la ganancia o pérdida, varía desde unos segundos (si por ejemplo, al abrir la posición el precio del par de un salto brusco que implica una ganancia o una pérdida grande), hasta algunas horas al día. La duración de un trade depende del objetivo de cada trader, su estrategia y plan de trading, y el capital del que disponga.


Existen diferentes categorías de traders en base al tiempo de duración de sus trades:


  • Scalpers: Aquellos que mantienen las órdenes abiertas durante períodos de tiempo mínimos. Los movimientos que presenten los activos, pueden llegar a alcanzar los 15 minutos o menos, antes de que se cierre la posición. Es decir, ante un mínimo movimiento en el precio, el scalper cierra un trade.

  • Day traders: Suelen liquidar sus posiciones antes de que cierre el horario de cotizaciones. Esto no implica que el day trader deja sus posiciones abiertas hasta el final del día, implica que al final del día, sí o sí se va a dormir sin tener una posición abierta.

  • Swing traders: Operan de acuerdo con la tendencia de mediano plazo, por ejemplo. Pueden mantener una misma orden durante períodos que van desde una semana, hasta un mes.


Estas no son las únicas clasificaciones, aunque sí las mas comunes.



¿Cuánto cuesta tradear Forex?


Para calcular el monto que se está comprando o vendiendo de un par de divisas se utiliza lo que se denominan “lotes”. Un lote está compuesto por 100.000 unidades de la divisa base. Para calcular el valor exacto de este importe, se multiplica el tamaño del lote, por el valor del contrato adquirido con el bróker, entonces:


  • 2 lotes de Euro vs Dólar * 10.000 (unidades del      activo base) = € 20.000


Como te mencionamos antes, a través del apalancamiento, no es necesario que deposites (a un tipo de cambio de 1,1) 22.000 dólares para comprar € 20.000, sino que deberás mantener en la cuenta algo así como 220 dólares (porque si el apalancamiento es x100, multiplica el valor de tu dinero real x100).



¿Cuándo abre y cierra el mercado de divisas?


Forex opera de manera continua, es decir, en cualquier lugar del mundo a cualquier hora existe alguien tradeando, aunque cierra los fines de semana. Para estudiar más sobre cómo funciona Forex, los horarios de trading son uno de los aspectos más importantes para considerar, pues se basan en la apertura y cierre de los centro financieros más importantes del mundo que, a su vez, cuentan con distintos husos horarios, lo que permite la realización de intercambios, las 24 horas del día.


Estos son los horarios de apertura y cierre de cada centro financiero, descritos en GMT:


  • Tokio: abre a las 00:00 GMT y cierra a las      9:00 GMT

  • Nueva York: abre a las 13:00 GMT y cierra a las 22:00 GMT

  • Londres: abre a las 08:00 GMT y cierra a las      17:00 GMT

  • Sídney: abre a las 21:00 GMT y cierra a las      06:00 GMT


Existen algunos momentos en el día en los que algunos horarios comerciales se cruzan con los de otro territorio, como es el caso de Tokio y Londres y Londres y Nueva York, por ejemplo. En estos casos, la liquidez (la cantidad y el volumen de operaciones) que se puede transaccionan en dichos horarios, es mucho mayor.



¿Cómo abrir una cuenta y comenzar a tradear en Forex?


Para empezar a operar en Forex basta con abrir una cuenta en una plataforma de trading que ofrezca CFDs de Forex. Las 4 opciones que te detallamos al principio son algunas de las mejores que tienes disponible en Uruguay. Abrir una cuenta con estos Brokers es un proceso simple, e implica registrarse con información personal (un documento de identidad y una prueba de domicilio), depositar dinero a través de diferentes métodos de pago y una vez que la cuenta está abierta, comenzar a tradear en el mercado de divisas.


Conceptos que debes conocer a la Perfección al comenzar Trading de Forex


  • Broker de Forex. Intermediario a través del cual se realiza la compraventa de los activos de interés. Al actuar como un tercero, puede cobrar una comisión por el servicio prestado, y debe contar con licencias o regulaciones que lo habiliten para operar.

  • Pip. Punto porcentual. Es el mínimo cambio que puede presentar la cotización de un par, suele representarse a partir del cuarto dígito decimal.

  • Lote y mini lote. Cantidad que define el volumen del contrato, es decir, el monto que se ha “comprado” o “vendido” de un activo.

  • Apalancamiento. Herramienta que permite multiplicar el margen inicial, para contar con más recursos disponibles en la cuenta.

  • Spread. Comisión recaudada por el bróker, al momento de comprar o vender. Cada bróker puede aplicar spreads diferentes en las órdenes de Bid y Ask, así como en el tipo de activo elegido.

  • Banco central. Entidad gubernamental que controla las políticas monetarias de cada país. Las decisiones adoptadas por estos organismos, afectan directamente al precio de las cotizaciones de sus monedas, por lo que mantenerse al tanto de ellas, es fundamental cuando se interesa por invertir en divisas.

  • Tipos de interés. Cantidad que se paga por adquirir o ceder un monto específico de dinero.

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